9月21日中午，一位年近七旬的客户来我行柜台要求跨行转账，起初大家并没有注意。在和客户简单沟通后发现客户忘记带身份证，柜员本能地要求客户先从家里带身份证过来。大约两个小时后，客户来我行柜台再次办理业务。柜员与客户进行了深入沟通，发现了汇款存在两大疑点：1、客户要求汇给的人为陌生人。2、客户汇给的人为客户在qq上与国外女儿聊天中的所谓同学。出于职业上的敏感，柜员怀疑该笔汇款存在电信诈骗的可能。在判定客户有被诈骗的可能后，柜员立即喊来了行里的事中和理财。大家开始合力劝阻客户不要将该笔资金汇出。客户坚称是自己女儿要求自己汇款。在反复劝阻无效下，柜员只好开始办理汇款。但良知告诉我们要想办法劝一劝这个老人。在一边拖着客户办业务的同时，大家也在集思广益。终于大伙想了一个办法，既然老人讲是在qq上和客户聊的，我们看下聊天记录，和他女儿聊一下。老人觉得自己绝对没有被骗，欣然同意让我们看一下聊天记录并和他女儿聊天。大伙想了一下，在qq中输入：“女儿，银行要求提供你的身份证号码，爸爸年岁大了不记得了。”短暂等待后，对方一直没有回复。我们又在屏幕里输入：“女儿在不在，给爸爸打个电话。”对边的歹徒觉得可能已经暴露了，气急败坏的打了几个字：“银行的人有病吧。”老人看了下手机，恍然大悟。“我的女儿怎么会这么讲话，可能是骗子啊！”老人感叹道。老人坐了一下又想了想，对我们进行了口头答谢，慢慢的离开。通过这个案例，我行庆幸能帮客户识破诈骗。事后想来，有几个情况希望大家都能特别注意：一是对老年人办理转账业务要多些耐心，多问几句。二是对向陌生人转账的业务，要多动脑，为客户多想一想。三是对于办理业务的动机是亲属通过短信、微信、qq等渠道联系当事人要求办理的，一定要仔细核实。四是对于办理没有明确使用用途的汇款要提高警惕。